各银保监分局，股份造银行济南分行，股份造银行青岛分行，招商、光大、恒丰银行烟台分行：
现将《山东银保监局辖区股份造贸易银行年度囚禁评判方法（暂行）》印发给你们，请遵从践诺。
第一条 为超过囚禁中心，加强囚禁引颈，鼓舞合规策划，修正金融任事，遵照《中国银监会非现场囚禁暂行方法》（银监发〔2015〕53号）、《中国银监会闭于进一步加紧非现场囚禁事务的主张》（银监发〔2016〕]3号）等文献央求，维系辖区股份造银行囚禁实质，拟订本方法。
第二条 本方法所称囚禁评判是指囚禁部分遵照闲居囚禁状况及网罗的报表数据、策划经管等百般表里部原料，对银行内控经管材干、生意合规状态、要紧危害程度、任事实体经济质效等举行归纳评判，确定相应等第的历程。
（一）吻合分支机构囚禁实质。评判实质紧扣股份造银行分支机构策划特色、囚禁实质和事务须要，保持求实、管用，避免大而全、做虚功。
（二）兼顾危害合规与年度中心。将分支机构以危害合规囚禁为中心的根本央求，与年度中心事务有机维系，保持兼顾考评、互融互促。
（三）防危害与促繁荣相维系。促使银行加强危害管控的同时，教导银行回归本源、任事实体，促进高质地繁荣与高程度任事有机调解。
（四）定性与定量相维系。评判选取目标量化与囚禁专业了解推断相维系，保持客观公平、科学合理。
第四条 本方法评判对象为山东银保监局辖区股份造贸易银行一级分行及二级分行。
第五条 囚禁评判实质包罗“危害经管、内控合规、金融任事、年度中心事务”四个局部，细分25个子项、55个评判因素。评判实行百分造，另设“高质地繁荣”加分项。
（一）危害经管（25分）。下设信用危害经管、案件危害经管、声誉危害经管3个子项。个中，信用危害经管包罗信用危害程度、资产质地线分。案件危害经管包罗案件危害经管总体状况、案件危害及突发事项报送、员工分表活动经管等3个方面，分值8分。声誉危害经管要紧指声誉危害监测及应对，分值2分。
（二）内控合规（40分）。下设主要内控轨造合规及落实状况、违法违规活动管控、违规题目整改质效、内部监视查验质效4个子项。个中，主要内控轨造合规及落实状况包罗绩效考查及延期支拨、内部问责、调换轮岗及履职回避、其他主要内控轨造等4个方面，分值10分。违法违规活动管控要紧指当年觉察的违法违规状况，分值5分。违规活动整改质效要紧依托《危害合规题目整改问责监测台账》，对违规题目体系性整改质效举行评判，分值20分。内部监视查验质效包罗内部监视机造、内部监视实效等2个方面，分值5分。
（三）金融任事（20分）。下设落实国度宏观经济策略及增援实体经济、消费者权力维护2个子项。个中，落实国度宏观经济策略及增援实体经济包罗普惠金融任事、当局债务、房地产金融、债委会等4个方面，分值10分。消费者权力维护包罗任事收费、信用卡投诉、违规举报等3个方面，分值10分。
（四）年度中心事务（15分）。下设囚禁部分中心事务落实、囚禁配合2个子项。个中，囚禁部分中心事务落实包罗结构安排、事务发展及成就等2个方面，分值8分。囚禁配合分值7分。
（五）高质地繁荣（5分）。加分项，下设回归本源、专一主业和不同化、特质化繁荣2个子项。
第六条 囚禁评判基准总分为100分，规则上服从评分表所列的重心及圭臬举行扣分，对发作庞大危害或要紧违规的，加大扣分力度，日常以不高出该项评判因素分值为上限。各项目标评判得分加总，即为被评判机构囚禁评判得分。
第七条 囚禁评判每年发展一次，规则上各分局于2月15日前落成烟台管辖行和属地二级分行评判，省局3月底前同一落成一级分行评判。济南分行管辖二级分行的评判结果按20%权重计入济南分行。
（一）音信网罗。评判职员应充足网罗以下音信：非现场囚禁状况、主要囚禁目标、现场查验讲述、投诉举报核查状况、案件及危害事项讲述、囚禁主张书、行政处分状况、囚禁会叙纪要、表里部审计讲述、绩效考查及年度策划打算、主要内控轨造、银行策划经管自评判、违规题目整改讲述、其他囚禁部分的囚禁音信等。评判职员可通过囚禁走访、专项观察或现场测评等方法进一步圆满囚禁评判音信。
（二）评判奉行。评判职员对网罗的音信原料举行了解鉴别。对比评分表所列的评判重心及圭臬逐条评估打分，如实填写得分值和扣分情由。正在评判本原上，由评判职员草拟评判讲述，陈述评判情由。
（三）结果反应。囚禁部分以囚禁会叙或书面款式向被评判机构及其上司行反应评判结果。
（四）档案归集。评判事务完了。