克日，山东银保监局印发合照，公布《山东银保监局辖区股份造贸易银行年度囚系评判措施（暂行）》。
第一条 为特别囚系中心，深化囚系引颈，推动合规谋划，厘正金融任事，凭据《中国银监会非现场囚系暂行措施》（银监发〔2015〕53号）、《中国银监会合于进一步加紧非现场囚系事务的偏见》（银监发〔2016〕]3号）等文献请求，团结辖区股份造银行囚系本质，协议本措施。
第二条 本措施所称囚系评判是指囚系部分凭据平居囚系情景及搜罗的报表数据、谋划收拾等各样表里部材料，对银行内控收拾本领、交易合规状态、重要危急秤谌、任事实体经济质效等举行归纳评判，确定相应品级的历程。
（一）切合分支机构囚系本质。评判实质紧扣股份造银行分支机构谋划特征、囚系本质和事务必要，相持求实、管用，避免大而全、做虚功。
（二）兼顾危急合规与年度中心。将分支机构以危急合规囚系为中心的基础请求，与年度中心事务有机团结，相持兼顾考评、互融互促。
（三）防危急与促成长相团结。催促银行深化危急管控的同时，指点银行回归本源、任事实体，胀吹高质料成长与高秤谌任事有机交融。
（四）定性与定量相团结。评判采纳目标量化与囚系专业说明判定相团结，相持客观平允、科学合理。
第四条 本措施评判对象为山东银保监局辖区股份造贸易银行一级分行及二级分行。
第五条 囚系评判实质蕴涵“危急收拾、内控合规、金融任事、年度中心事务”四个局限，细分25个子项、55个评判因素。评判实行百分造，另设“高质料成长”加分项。
（一）危急收拾（25分）。下设信用危急收拾、案件危急收拾、声誉危急收拾3个子项。个中，信用危急收拾蕴涵信用危急秤谌、资产质料线分。案件危急收拾蕴涵案件危急收拾总体情景、案件危急及突发事变报送、员工格生手径收拾等3个方面，分值8分。声誉危急收拾重要指声誉危急监测及应对，分值2分。
（二）内控合规（40分）。下设主要内控轨造合规及落实情景、违法违规行径管控、违规题目整改质效、内部监视检验质效4个子项。个中，主要内控轨造合规及落实情景蕴涵绩效查核及延期付出、内部问责、相易轮岗及履职回避、其他主要内控轨造等4个方面，分值10分。违法违规行径管控重要指当年创造的违法违规情景，分值5分。违规行径整改质效重要依托《危急合规题目整改问责监测台账》，对违规题目编造性整改质效举行评判，分值20分。内部监视检验质效蕴涵内部监视机造、内部监视实效等2个方面，分值5分。
（三）金融任事（20分）。下设落实国度宏观经济战略及赞成实体经济、消费者权力维持2个子项。个中，落实国度宏观经济战略及赞成实体经济蕴涵普惠金融任事、当局债务、房地产金融、债委会等4个方面，分值10分。消费者权力维持蕴涵任事收费、信用卡投诉、违规举报等3个方面，分值10分。
（四）年度中心事务（15分）。下设囚系部分中心事务落实、囚系配合2个子项。个中，囚系部分中心事务落实蕴涵机合安插、事务展开及结果等2个方面，分值8分。囚系配合分值7分。
（五）高质料成长（5分）。加分项，下设回归本源、一心主业和区别化、特质化成长2个子项。
第六条 囚系评判基准总分为100分，规定上依据评分表所列的重心及轨范举行扣分，对产生庞大危急或紧要违规的，加大扣分力度，寻常以不领先该项评判因素分值为上限。各项目标评判得分加总，即为被评判机构囚系评判得分。
第七条 囚系评判每年展开一次，规定上各分局于2月15日前落成烟台管辖行和属地二级分行评判，省局3月底前同一落成一级分行评判。济南分行管辖二级分行的评判结果按20%权重计入济南分行。
（一）音信搜罗。评判职员应充实搜罗以下音信：非现场囚系情景、主要囚系目标、现场检验呈报、投诉举报核查情景、案件及危急事变呈报、囚系偏见书、行政惩罚情景、囚系会说纪要、表里部审计呈报、绩效查核及年度谋划打算、主要内控轨造、银行谋划收拾自评判、违规题目整改呈报、其他囚系部分的囚系音信等。评判职员可通过囚系走访、专项探问或现场测评等方法进一步美满囚系评判音信。
（二）评判推行。评判职员对搜罗的音信材料举行说明鉴别。比较评分表所列的评判重心及轨范逐条评估打分，如实填写得分值和扣分道理。正在评判本原上，由评判职员草拟评判呈报，陈述评判道理。
（三）结果反应。囚系部分以囚系会说或书面事势向被评判机构及其上司行反应评判结果。
（四）档案归集。评判事务完成。